基金分类说明

一股票型基金

百分之八十以上的基金资产投资于股票的为股票基金股票基金按照主动被动操作方式特定行业特点主题与份额分级等维度分为标准股票型基金行业主题股票型基金标准指数股票型基金增强指数股票型基金股票ETF基金股票ETF联接基金股票型分级子基金其他股票型基金合计八个二级分类

一标准股票型基金是指投资于股票市场业绩比较基准是市场规模股票指数采取主动操作方式的股票基金标准股票型基金细分为A股标准股票型基金与港股通标准股票型基金港股通标准股票型基金是指80%以上资产投向港股通机制股票的股票基金

二行业主题股票型基金是指投资于特定股票行业或特定股票主题业绩比较基准是特定行业股票指数或特定主题股票指数采取主动操作方式的股票基金股票行业分类或股票主题分类参考证监会交易所指数公司的分类方法具体行业分类或主题分类可根据基金行业的发展持续增加

三指数股票型基金是指以标的股票指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作采取被动操作方式的股票基金指数股票型基金按照跟踪标的指数的方法与投资策略以及基金份额申购赎回的差异分为标准指数股票型基金增强指数股票型基金股票ETF基金股票ETF联接基金四个二级分类

采取完全复制法进行指数管理和运作的为标准指数股票型基金以跟踪标的指数为主但可以实施指数增强或指数优化的为增强指数股票型基金股票ETF基金是指股票可以认购申购基金份额基金份额可以赎回股票的特殊的指数股票型基金股票ETF基金实质也是指数股票型基金但为了突出ETF而单独形成分类股票ETF联接基金是指持有目标ETF基金市值的基金?#39029;?#26377;的市值不得低于该联接基金资产净值的90%

?#27169;?#32929;票型分级基金是指通过基金合同约定的风险收益分配方式将基金份额分为预期风险收益不同的子份额包括母基金基础份额A 份额和B 份额基础份额划入标准股票型基金份额分级基金是在交易份额层面的基金分类不涉及主基金层面的基金分类

二混合型基金

混合基金是指投资于股票债券和货币市场工具或其他基金份额并且股票投资债券投资基金投资的比例不符合公开募集证券投资基金运作管理办法第三十条第一项第二项第?#27169;?#39033;规定的基金

混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金行业主题偏股型基金灵活配置型基金股债平衡型基金偏债型基金

一般来说股票投资下限80%是股票基金主要特征债券投资下限80%是债券基金主要特征同理股票投资下限60%是混合基金中偏股基金的主要特征债券投资下限60%是混合基金中偏债基金的主要特征

一偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的业绩比较基准中也是以市场规模股票指数为主的混合基金

二行业主题偏股型基金是指属于偏股型基金但业绩比较基准中的股票指数是行业指数或主题指数历史上该类型基金本意是行业主题股票型基金比照偏股型基金进行分类划分

三灵活配置型基金是指基金名称自定义为混合基金的基金名称中必须有灵活配置4个字基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金

?#27169;?#32929;债平衡型基金是指基金名称自定义为混合基金的但又不是灵活配置型基金的基金合同载明或者合同本义是股票与债券配置比例比较均衡业绩比较基准中的股票比例值与债券比例值在40%-60%之间个别基金由于业绩比较基准股票比例值基金名称自定义等接近该分类划分标准的按照分类靠档原则也划入该分类

五偏债型基金是指基金名称自定义为混合基金的基金合同载明或者合同本义是以债券为主要投资方向的或者业绩比较基准中债券比例值超过70%的混合基金

三债券型基金

百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金债券基金按照投资范围与投资目标等不同分为纯债债券型基金普通债券型基金可转换债券型基金短期理财债券型基金指数债券型基金债券型分级子基金

一纯债债券型基金是指仅投资于固定收益类金融工具不投资股票可转债等权益资产或者含有权益的资产的债券基金

二普通债券型基金是指以固定收益类金融工具为主但可以投资股票可转债等金融工具的债券基金普通债券型基金可以分为两个分类不投资股票等权益资产但可投资转债的为普通债券型基金可投转债可投资于公开发行上市的二级市场股票以及中国证监会?#24066;?#22522;金投资的权证等其它金融工具的为普通债券型基金二级

三可转换债券型基金是指基金名称自定义为可转债基金的主要投资标的?#24378;?#36716;换债券包括可分离交易可转债基金合同中明确可转换债券投资比例下限是80%的债券基金

?#27169;?b>短期理财债券型基金摊余成本法是指基金名称自定义为短期理财基金的采用摊余成本法计价的债券基金摊余成本法是指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益

五指数债券型基金是指以标的债券指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作的债券基金债券ETF基金是指在证券交易所上市的跟踪债券指数的交易型开放式指数基金国债ETF基金是指在证券交易所上市的跟踪国债指数的交易型开放式指数基金债券指数一般分为综合债指数信用债指数利?#25910;?#25351;数与可转债指数

六债券型分级子基金是指债券型基金实施了份额分级不同份额子基金的风险收益特征与母基金相差较大分级子基金单独分类份额分级基金是在交易份额层面的基金分类不涉及主基金层面的基金分类

四货币市场型基金

货币市场基金是指仅投资于货币市场工具每个交易日可办理基金份额申购赎回的基金在基金名称中使用货币现金流动等类似字样的基金视为货币市场基金货币市场基金的基金份额可以在依法设立的交易场所进行交易或者按照法律法规和合同约定进行协议转让根据交易方式和净值标价方式的差异分为普通货币市场基金交易型货币市场基金

一普通货币市场基金指传统的申购赎回机制的货币市场基金

二交易型货币市场基金指在交易所上市并在交易?#20302;?#20197;竞价方式进行交易以基金净值申购或者赎回的货币市场基金基金份额总额不固定且永久存续有交易所交易代码与交?#20934;?#31216;

QDII 基金

QDII Qualified Domestic Institutional Investors合格境内机构投资者的英文首个字母缩写是指根据合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法募集设立的基金根据投资标的的风险收益特征分为QDII股票基金QDII混合基金QDII债券基金QDII其他基金四个二级类别其划分根据可参考国内基金分类划分基本原理

六基金中基金FOF

FOF基金在适用法律规则上分为常规FOF基金与养老目标FOF基金前者适用公开募集证券投资基金运作指引第2基金中基金指引后者适用养老目标证券投资基金指引试行

一常规基金中基金FOF

根据中国证监会公开募集证券投资基金运作指引第2基金中基金指引基金中基金FOF是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金交易型开放式证券投资基金联接基金即ETF联接基金是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数ETF即目标ETF紧密跟踪标的指数表现追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化采用开放式运作方式的基金ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%但考虑到我国公募基金发展的历史与未来情况ETF联接基金作为历史悠久的特殊基金暂不列入FOF分类

常规基金中基金FOF根据基金投资标的及投资方向的不同可以划分为股票型FOF债券型FOF货币型FOF混合型FOF其他类型FOF五个二级分类

1股票型FOF是指80%以上的基金资产投资于股票型基金份额包括股票指数基金

2债券型FOF是指80%以上的基金资产投资于债券型基金份额包括债券指数基金

3货币型FOF是指80%以上的基金资产投资于货币市场基金份额且剩余基金资产的投资范围和要求应当与货币市场基金一致

4混合型FOF是指投资于股票型基金份额债券型基金份额货币市场基金份额以及其他基金份额?#20063;?#31526;合股票型基金中基金债券型基金中基金货币型基金中基金等相关要求的

5其他类型FOF是指FOF80%以上的基金资产投资于其他某一类型的基金例如FOF80%以上的基金资产投资于商品期货基金份额的为商品期货基金中基金

二养老目标基金中基金FOF

根据中国证监会养老目标证券投资基金指引试行养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的鼓励投资人长期持有采用成熟的资产配置策略合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金养老目标基金应当采用基金中基金形式或中国证监会认可的其他形式运作采取基金中基金形式的养老目标基金简称为养老目标FOF基金养老目标FOF基金应当采用成熟稳健的资产配置策略控制基金下行风险追求基金长期稳健增值投资策略包括目标日期策略目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略

养老目标基金应当采用定期开放的运作方式或设置投资人最短持有期限与基金的投资策略相匹配养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限应当不短于1

养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限不短于1 3 年或5 年的基金投资于股票股票型基金混合型基金和商品基金含商品期货基金和黄金ETF等?#20998;?#30340;比例合计原则上不超过30%60%80%

养老目标FOF基金根据投资策略分为采取目标日期策略的养老目标日期FOF与采取目标风险策略的养老目标风险FOF

养老目标日期FOF基金是指采用目标日期策略的基金随着所设定目标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例增加非权益类资产的配置比例权益类资产包括股票股票型基金和混合型基金

养老目标风险FOF基金是指采用目标风险策略的基金应当根据特定的风险偏好设定权益类资产非权益类资产的基准配置比例或使用广泛认可的方法界定组合风险如波动率等并采取?#34892;?#25514;施控制基金组合风险采用目标风险策略的基金应当明确风险等级及其含义并在招募说明书中注明

七商品型基金

商品型基金是指以商品现货合约商品期货合约商品基金或商?#20998;?#39064;类资产为主要投资标的的类型产品包括黄金ETF与联接基金黄金主题基金原油主题基金等

八指数型基金

       指数型基金取上述分类中的部分二级分类组合而成包括股票型中的标准指数股票型增强指数股票型股票ETF股票ETF联接股票型分级子基金债券型中的指数债券型二级分类商品型基金中的黄金基金QDII中的QDII指数股票型

 

2019517日发布

 

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